التقاعد والمعاشات: ما هو الاسترداد؟

عندما تدرك خطة المعاش أنها ارتكبت خطأ وأنها كانت تدفع للمتقاعد مبالغ زائدة، فإنها عادة ما تقلل من مدفوعات المتقاعد الشهرية المستقبلية إلى المبلغ الصحيح ثم تسعى لاسترداد أو استرجاع المبالغ التي تم دفعها بمبالغ زائدة. تسترد الخطة من خلال تقليل دفعات المتقاعد الشهرية المستقبلية بشكل أكبر، أو من خلال المطالبة بسداد مقطوع، أو كليهما. في الحالات القصوى، تُخفض المزايا الشهرية إلى الصفر حتى يتم استرداد المبلغ الزائد المدفوع بالكامل. بالإضافة إلى ذلك، قد تفرض الخطط فوائد على المبلغ المدفوع الزائد.

نظرًا لأن المدفوعات الزائدة غالبًا ما تُدفع لسنوات عديدة قبل أن تدرك الخطة أن هناك خطأ، فإن المبالغ التي تطلبها الخطة قد تكون كبيرة جدًا. عادةً لا يوجد تحذير للمتقاعدين قبل استلام إشعار الاسترداد، ولا توجد عملية رسمية للطعن في إجراء الخطة.

إذا تلقيت إشعارًا بدفع زائد من خطة معاشك، فلا تقلق. تحقق من الحساب الجديد للخطة. تأكد من أن مسؤول خطة المعاش يعلم أن مصلحة الضرائب الأمريكية لا تطلب من الخطط استرداد المدفوعات الزائدة.

اطلب المساعدة! قد يكون هناك مشروع استشارة معاش، أو مزود خدمات قانونية، أو جهة حكومية يمكنها:

• يساعدك على التحقق من حساب الخطة
• يساعدك في تقديم طلب إعفاء من الصعوبة، وقد يتطلب ذلك كتابة خطاب أو تعبئة نموذج معقد يمتد لعدة صفحات
• تفاوض مع الخطة نيابة عنك للحصول على جدول سداد أقل عبئًا، إذا تم رفض طلب الإعفاء بسبب الصعوبة
• سننصحك ما إذا كانت الخطة من المحتمل أن تقاضيك إذا لم ترد على طلب سداد مبلغ مقطوع. في كثير من الحالات، لا تستحق الدعوى القضائية تكلفة الخطة.
• اتصل بمركز حقوق المعاش على الرقم 888-420-6550 أو بمشروع حقوق المعاش في جنوب سنترال.

انظر ما هو الاسترداد؟ بواسطة مركز حقوق المعاش.

يمكن للخطط دائمًا تقليل الفوائد المستقبلية إلى المبلغ المصحح. ومع ذلك، في بعض الحالات، هناك حدود لتخفيضات المزايا الإضافية التي يمكن أن تجريها الخطة.

انظر ما هو الاسترداد؟ من مركز حقوق المعاش لمزيد من المعلومات.

للحصول على أوراق الحقائق، الملخصات التشريعية والتنظيمية، التصريحات، الرسائل، مذكرات أصدقاء المحكمة، الإحصائيات، وغيرها، قم بزيارة قسم مركز المعلومات في موقع مركز حقوق المعاشات الإلكتروني.