كيفية تقليل الحاجة إلى إثبات وصية في تكساس

فكر في كلمة "probate" على أنها تعني "نقل الملكية". هناك عدة طرق يمكن من خلالها امتلاك العقار بحيث ينتقل العقار تلقائيًا إلى العائلة أو إلى شريك في الملكية عند وفاة الشخص دون الحاجة لتقديم طلب إلى المحكمة لإثبات وصية.

هناك نوعان أساسيان من الممتلكات. يمكن للشخص أن يمتلك ممتلكات شخصية أو عقار.

• تشمل الممتلكات الشخصية "أشياء" مثل سيارة، أثاث، مجوهرات، ملابس، أو حتى حساب بنكي.
• العقار يعني الأرض ويشمل الأراضي التي تحتوي على مبانٍ، مثل منزل شخص. تشمل العقارات أيضًا المصالح المعدنية.

الملكية إما أن تكون ملكية منفصلة أو ملكية مشتركة. الملكية المنفصلة هي التي يمتلكها شخص غير متزوج أو يمتلكها شخص قبل الزواج. الهدية أو الميراث للشخص المتزوج تُعتبر ملكية منفصلة. تُكتسب الملكية المشتركة من قبل الشخص المتزوج خلال فترة الزواج.

إجمالي الممتلكات التي يملكها الشخص يسمى التركة. الملكية المشتركة للزوجين يمتلكها كلا الشخصين. بعبارة أخرى، يمتلك كل من الزوجين نصف ممتلكات المجتمع. عندما يموت شخص متزوج، يمكن التنازل فقط عن نصف تركة المجتمع لأن النصف الآخر لا يزال مملوكًا للزوج أو الزوجة الحية. يمكن للزوج أو الزوجة المتوفى (المسمى المتوفى) أن يمتلك تركة منفصلة بالإضافة إلى نصف تركة المجتمع.

فيما يلي قائمة بطرق امتلاك العقارات:

• الملكية المنفصلة
• الملكية المشتركة (وتسمى أحيانا الحيازة المشتركة)
• الملكية المشتركة مع حق البقاء للورثة
• مستحق الدفع عند الوفاة
• حق الانتفاع مدى الحياة
• الملكية المشتركة
• الملكية المشتركة مع حق البقاء للورثة.

نعم، الممتلكات المملوكة قبل الزواج تعتبر ملكية منفصلة. الممتلكات التي تُمنح كهدية أو يرثها شخص متزوج تُعتبر أيضًا ممتلكات منفصلة.

إذا توفي شخص دون وصية، يقرر القانون كيفية تقسيم الممتلكات. الشخص الذي توفي يسمى المتوفى. عندما يموت شخص متزوج، يُطلق على الزوج أو الزوجة الباقية على قيد الحياة اسم الزوج الباقي.

على سبيل المثال، إذا توفي شخص متزوج دون وصية، ينص القانون على أن ممتلكات المتوفى المشتركة تنتقل إلى الزوج الباقي إذا:

• لم يكن للمتوفى أطفال أو أحفاد آخرون؛
• جميع أطفال المتوفى هم أيضًا أطفال الزوج الباقي على قيد الحياة؛
• إذا كان للمتوفى أطفال من أكثر من شخص، يحتفظ الزوج أو الزوجة الباقية بنصف الممتلكات المشتركة، ويحصل الأطفال على نصف ممتلكات المتوفى المشتركة.

وصية الصحيحة تحدد كيفية إدارة تركة الشخص بعد وفاته. ومع ذلك، يجب قبول الوصية في إثبات وصية لتغيير ملكية بعض العقارات. وهذا يعني أنه يجب تقديم طلب قبول الوصية لإثبات وصية إلى محكمة إثبات وصية التي عاش فيها الشخص أو توفي أو في المقاطعة التي يقع فيها العقار، ويجب على قاضي إثبات وصية أن يثبت أن الوصية صالحة. تكلفة التقديم إلى محكمة إثبات وصية تختلف حسب المقاطعة. معظم محاكم إثبات الوصية لا تسمح بالتقاضي الذاتي، مما يعني أنه يجب عليك توكيل محامي. وهذا يزيد من التكلفة. لتوفير المال لعائلاتهم، يحاول الكثيرون امتلاك ممتلكات بطريقة تجعل إثبات وصية غير ضروري. على سبيل المثال، إذا توفي شخص متزوج، وكانت ممتلكات الزوجين مملوكة بحق البقاء، فإن الممتلكات تنتقل تلقائيًا إلى الزوج الباقي على قيد الحياة.

نعم. اعتبارًا من يوم 2015 سبتمبر 1، ينص قانون تكساس على أن المالك يمكنه إعداد صك نقل عند الوفاة (TODD). يسمح TODD للمالك - الناقل - بتعيين مستفيد يتلقى العقار الموصوف في السند بعد وفاة الناقل. يجب تسجيل TODD في سجلات صكوك الملكية للمقاطعة التي يقع فيها العقار قبل وفاة المالك.

نعم. لا شيء يتغير طالما أنت—المنقول—على قيد الحياة. أنت لا تزال المالك الكامل، مما يعني أنه يجب عليك الاستمرار في صيانة العقار ودفع الضرائب ما لم تكن قد أجلت دفعها. يمكنك حتى بيع العقار إذا احتجت إلى ذلك. المستفيد لن يحصل على شيء عند وفاتك إذا تم بيع العقار.

سيحكم TODD؛ هو من يحكم الوصية. إذا كانت وصيتك تنص على أن الملكية أ تذهب إلى "ابنتي" وذكر TODD "ابني" كمستفيد من العقار أ، فسيكون ابنك هو المالك الجديد بغض النظر عن أي من الوثيقتين تم تنفيذها أولاً. يمكن نقل ملكية العقار أ دون الحاجة إلى إثبات وصية.

يمكن نقل العقارات، سواء كانت مع رهن عقاري أو بدونه، عند الوفاة عندما يقوم المالك بإعداد وتسجيل TODD بشكل صحيح. ولا يقتصر الأمر على المنزل فقط.

يمكن للأشخاص الذين يخططون للزواج إعداد اتفاقية مكتوبة قبل الزواج تنص على أن بعض الممتلكات ستظل ملكية منفصلة حتى بعد الزواج. ما لم تكن هناك وصية تحدد من سيحصل على العقار، فإن الممتلكات المذكورة في اتفاقية ما قبل الزواج لن تذهب إلى الزوج الباقي على قيد الحياة.

الإيجار المشترك يعني أن أكثر من شخص يمتلك عنصرًا معينًا من الممتلكات. يمكن امتلاك كل من العقار (الأرض) والممتلكات الشخصية (الأشياء) بشكل مشترك.

هناك نوعان من الملكية المشتركة. يمكن للأشخاص امتلاك الممتلكات كمستأجرين مشتركين أو كمستأجرين مشتركين مع حق البقاء. في الملكية المشتركة، عندما يتوفى أحد المالكين، تنتقل حصته من الممتلكات إلى ورثة المتوفى أو الأشخاص المذكورين في وصية المتوفى. في الملكية المشتركة مع حق البقاء، عندما يموت أحد المالكين، تنتقل حصته من العقار إلى المالكين الآخرين.

يجب إنشاء إيجار مشترك مع حق البقاء على قيد الحياة من خلال اتفاقية مكتوبة.

عندما يكون لدى الشخص المتزوج أطفال ليسوا أطفال الزوج الباقي، فإن نصف ممتلكات المجتمع لا تذهب تلقائيًا إلى الزوج الباقي عند وفاة الشخص. في تكساس، يمكن للزوجين الاتفاق كتابيًا على أن كل أو جزء من ممتلكاتهما المشتركة ستذهب إلى الزوج الباقي على قيد الحياة عند وفاة أحدهما. هذا ما يسمى باتفاقية حق البقاء. يجب تقديم اتفاقية حق البقاء في سجلات محكمة المقاطعة حيث يعيش الزوجان. يمكن أن يكون هذا وسيلة يمكن للأزواج المتزوجين من خلالها التأكد من أن جميع الممتلكات المشتركة المنصوص عليها في الاتفاقية تعود تلقائياً إلى الزوج الباقي على قيد الحياة دون الحاجة للذهاب إلى محكمة إثبات وصية.

بشكل عام، هناك نوعان من الحسابات المصرفية المشتركة. إذا كانت جميع الأطراف في حساب مشترك على قيد الحياة وتم إنشاؤه تحت أسماء المالك أ أو المالك ب، فيمكن لأي من المالك أ أو المالك ب سحب المال من الحساب دون الحصول على إذن من المالك الآخر. إذا تم فتح الحساب تحت اسمي المالك أ والمالك ب، فيجب على كلا المالكين التوقيع لسحب المال من الحساب.

طريقة أخرى لامتلاك حسابات مالية بحيث pass تلقائياً بدون إثبات وصية تسمى الدفع عند الوفاة (POD). حسابات الدفع عند الوفاة ليست حسابات مشتركة لأنك تمتلك ملكية كاملة للحساب خلال حياتك. بعد وفاتك، يصبح الشخص الذي اخترته صاحب الحساب. مثال على هذا النوع من الحسابات هو حساب التقاعد الفردي. اتصل ببنكك أو مؤسستك المالية لفتح حساب مستحق الدفع عند الوفاة.

تمنح الملكية مدى الحياة الشخص الحق في العيش أو استخدام العقار خلال حياة مالك التركة مدى الحياة أو حتى يصبح هو أو شخص آخر المالك الكامل للعقار. الشخص لديه حصة ملكية في العقار فقط طالما هو على قيد الحياة. بعض الأشخاص يستخدمون حق الانتفاع مدى الحياة لتجنب إثبات وصية.

هذا الإجراء يعمل لأن مالك العقار (المانح) لديه سند ملكية معد يمنح العقار لشخص آخر (الممنوح) عند وفاة المالك. للمُعطي الحق في العيش واستخدام العقار حتى الوفاة. ينتقل العقار تلقائيًا إلى المتلقي عند وفاة المانح، حيث ينشأ حق الانتقال مدى الحياة؛ وعادةً لا يمكن للمانح بيع العقار دون موافقة الشخص الآخر. يجب أن يقوم المحامي فقط بإعداد هذا النوع من الصكوك.

التأمين المؤقت لا يمتلك أي قيمة نقدية حتى يتوفى المؤمن عليه. يتم دفع منفعة الوثيقة للمستفيد عند وفاتك. التأمين على الحياة الكاملة له قيمة نقدية خلال حياة المؤمن عليه، ويدفع المزايا عند وفاة المؤمن عليه. يجب عليك مراجعة شروط أي وثيقة تأمين لمعرفة ما إذا كانت المزايا تستحق الأقساط الأعلى لوثيقة تأمين الحياة الكاملة.

عند تعبئة نماذج بوليصة التأمين على الحياة، يُطلب منك تسمية مستفيد، أي تسمية الشخص الذي يحصل على المزايا عند وفاتك. تأكد من إدخال اسم شخص محدد ليكون المستفيد الخاص بك. إذا ملأت الفراغ بعبارات مثل "تركتي" أو "جميع ورثتي"، فسيتعين على عائلتك الذهاب إلى محكمة إثبات وصية للحصول على مزايا وثيقة التأمين. تعيين مستفيد محدد يمنع بوليصة التأمين من الإدراج في تركة إثبات وصية.

• خلال حياة المالك، يمكنه تعيين شريك مالك مشترك بحق البقاء. استخدم نموذج إدارة المركبات في تكساس (DMV) VTR-122: اتفاقية حقوق ملكية البقاء للمركبة.

• إذا لم يتم ذلك قبل وفاة المالك، يمكنك نقل الملكية باستخدام نموذج إدارة المركبات المسمى إفادة الوراثة: نموذج إدارة المركبات في تكساس VTR-262: إفادة الوراثة للمركبة.

  يمكنك أيضًا العثور على هذه النماذج على موقع إدارة المركبات في تكساس للنماذج.

اتصل بالخط الساخن القانوني لتكساس الذي يعمل به المحامون على الرقم 800-622-2520. المشورة مجانية لسكان تكساس من عمر 60 سنة فما فوق أو لأي شخص مؤهل لبرنامج ميديكير.

تم توفير هذا المقال بفضل منح من قسم العقارات، وإثبات وصية، وقانون الصناديق الاستئمانية في نقابة المحامين في تكساس، وقسم التقاضي.